鱼客，湖南人，忘其郡邑。家贫，下第归，资斧断绝。羞于行乞，饿甚，暂憩吴王庙中，拜祷神座。出卧廊下，忽一人引去见王，跪白曰：“黑衣队尚缺一卒，可使补缺。”王曰：“可。”即授黑衣。既着身，化为乌，振翼而出。见乌友群集，相将俱去，分集帆樯。舟上客旅，争以肉向上抛掷。群于空中接食之。因亦尤效，须臾果腹。翔栖树杪，意亦甚得。逾二三日，吴王怜其无偶，配以雌，呼之“竹青”。雅相爱乐。鱼每取食，辄驯无机，竹青恒劝谏之，卒不能听。一日有满兵过，弹之中胸。幸竹青衔去之，得不被擒。群乌怒，鼓翼扇波，波涌起，舟尽覆。竹青仍投饵哺鱼。鱼伤甚，终日而毙。忽如梦醒，则身卧庙中。先是居人见鱼死，不知谁何，抚之未冷，故不时令人逻察之。至是讯知其由，敛资送归。后三年，复过故所，参谒吴王。设食，唤乌下集群啖，祝曰：“竹青如在，当止。”食已并飞去。后领荐归，复谒吴王庙，荐以少牢。已，乃大设以飨乌友，又祝之。是夜宿于湖村，秉烛方坐，忽几前如飞鸟飘落；视之则二十许丽人，冁然曰：“别来无恙乎？”鱼惊问之，曰：“君不识竹青耶？”鱼喜，诘所来。曰：“妾今为汉江神女，返故乡时常少。前乌使两道君情，故来一相聚也。”鱼益欣感，宛如夫妻之久别，不胜欢恋。生将偕与俱南，女欲邀与俱西，两谋不决。寝初醒，则女已起。开目，见高堂中巨烛荧煌，竟非舟中。惊起，问：“此何所？”女笑曰：“此汉阳也。妾家即君家，何必南！”天渐晓，婢媪纷集，酒炙已进。就广床上设矮几，夫妇对酌。鱼问：“仆何在？”答：“在舟上。”生虑舟人不能久待，女言：“不妨，妾当助君报之。”于是日夜谈宴，乐而忘归。
鱼客是湖南人，来自哪个郡县已经忘记了。他家境贫困，落榜后回到家乡，身上的盘缠已经用完。他不好意思乞讨，饥饿难耐，便暂时在吴王庙中休息。他向神像行礼祷告后，出来躺在廊下。忽然，有个人带他去见吴王，那人跪下禀告说：“黑衣队还缺一个人，可以让他补缺。”吴王说：“好吧。”并命人给鱼客一件黑衣。黑衣刚穿上，鱼客就变成了一只乌鸦，扇动翅膀飞了出去。同伴们已经聚在一起，他便跟随他们一起飞，分别落在船的桅杆上。船上的旅客争着把肉向上抛，乌鸦们在空中接住吃。鱼客也学着他们的样子，不一会儿就吃饱了，然后飞到树梢上，一副满足的样子。过了两三天，吴王怜悯他没有伴侣，就给他配了一只叫竹青的雌鸦。他们恩爱有加，生活得很快乐。鱼客每次觅食时，都很驯顺，毫无戒备心。竹青常常劝告他，但他始终不听。一天，有满兵打这里经过，用弹弓打中了鱼客的胸膛，幸亏竹青把他衔走，才没被捉住。乌鸦们愤怒不已，一起鼓动翅膀，掀起波浪，一下子把船都打翻了。竹青叼来食物喂鱼客，但他伤势过重，过了一天就死了。鱼客忽然像从梦中醒来一样，发现自己躺在吴王庙里。原来，住在附近的人看见鱼客死了，不知道他是什么人，摸了摸他的身体，还没有凉透，所以时不时有人来察看他。于是，大家问清楚他的情况，凑了些钱送他回家。三年后，鱼客再次路过那个地方，便去吴王庙拜见。他摆上食物，召唤乌鸦们下来吃，并祷告说：“如果竹青还在这里，请留下来。”乌鸦们吃完后，一齐飞走了。后来，鱼客考中归来，再次去吴王庙祭拜，供奉猪羊作为祭品。祭祀结束后，他摆上许多食物款待曾经的乌鸦伙伴，并再次向竹青祷告。当晚，鱼客在湖边的村子里住宿，正端坐在灯下时，忽然桌前像有一只飞鸟飘落下来，鱼客一看，却是一位二十几岁的美丽女子。她笑着说：“别来无恙呀？”鱼客惊讶地问她是谁，她回答：“您不认得竹青了吗？”鱼客非常高兴，问她从哪里来。竹青说：“我现在是汉江的神女，难得能回到故乡。乌鸦使者曾两次传达您的心意，所以我特地前来与您相聚。”鱼客更是喜悦感激，两人如久别重逢的夫妻，欢喜热恋。鱼客打算带她一起回南方，竹青则想邀请他一同向西，两人商量了一番，未能决定。第二天早上，鱼客醒来，发现竹青已经起身。他睁开眼睛，看到高堂上巨大的蜡烛辉煌灿烂，竟然已不在船上。鱼客惊起，问道：“这是什么地方？”竹青笑着说：“这里是汉阳。我的家就是您的家，何必去南方！”天渐渐亮了，丫鬟仆妇纷纷赶来，酒菜已经端上。两人在大床上摆了矮脚桌，夫妻俩对饮美酒。鱼客问：“我的仆人现在何处？”竹青回答：“在船上。”鱼客担心船夫久等不便。竹青说：“不妨事，我会替您告知他的。”于是他们日夜欢宴，高兴得忘了回家。
舟人梦醒，忽见汉阳，骇绝。仆访主人，杳无音信。舟人欲他适，而缆结不解，遂共守之。积两月余，生忽忆归，谓女曰：“仆在此，亲戚断绝。且卿与仆，名为琴瑟，而不一认家门，奈何？”女曰：“无论妾不能往；纵往，君家自有妇，将何以处妾乎？不如置妾于此，为君别院可耳。”生恨道远不能时至，女出黑衣，曰：“君向所著旧衣尚在。如念妾时，衣此可至，至时为君解之，”乃大设肴珍，为生祖饯。即醉而寝，醒则身在舟中，视之洞庭旧泊处也。舟人及仆俱在，相视大骇，诘其所往，生故怅然自惊。枕边一襆，检视，则女赠新衣袜履，黑衣亦折置其中。又有绣橐维絷腰际，探之，则金资充牣焉。于是南发，达岸，厚酬舟人而去。
船夫从梦中醒来，发现到了汉阳，惊讶不已。鱼客的仆人四处寻找主人，却杳无音讯。船夫想去别的地方，但船缆怎么也解不开，只能和仆人在船上守候。过了两个多月，鱼客忽然想要回家，对竹青说：“我在这里，和亲戚都断了联系。而且你和我名义上是夫妻，却不去一认家门，为什么呢？”竹青回答：“甭说我不能前往，即使去了，您家里已经有妻子了，打算如何安置我呢？不如把我安顿在这里，作为您的别院吧。”鱼客只恨路途遥远，不能时时前来。竹青取出黑衣服，说：“您以前穿过的旧衣服还在。如果您想念我的话，穿上这衣服就可以到，等到的时候，我再为您解开。”于是他们大摆酒宴，为鱼客饯行。鱼客喝醉后睡着了，一觉醒来发现自己已经在船上，是在洞庭湖原来停泊的地方。船夫和仆人都在，他们互相见到，大为惊骇，便问鱼客去了哪里。鱼客自己也很迷惑惊奇，枕边有一个包袱，打开一看，里面是竹青送给他的衣服鞋袜，那件黑衣服也折叠好了放在里边。还有一个绣花口袋绑在腰上，摸了一下，里面装满了钱。于是鱼客向南进发，抵达对岸后，厚厚地酬谢了船夫就离开了。
归家数月，苦忆汉水，因潜出黑衣着之，两胁生翼，翕然凌空，经两时许，已达汉水。回翔下视，见孤屿中有楼舍一簇，遂飞堕。有婢子已望见之，呼曰：“官人至矣！”无何，竹青出，命众手为缓结，觉羽毛划然尽脱。握手入舍，曰：“郎来恰好，妾旦夕临蓐矣。”生戏问曰：“胎生乎？卵生乎？”女曰：“妾今为神，则皮骨已硬，应与曩异。”越数日果产，胎衣厚裹如巨卵然，破之男也。生喜，名之“汉产”。三日后，汉水神女皆登堂，以服食珍物相贺。并皆佳妙，无三十以上人。俱入室就榻，以拇指按儿鼻，名曰：“增寿”。既去，生问：“适来者皆谁何？”女曰：“此皆妾辈。其末后着藉白者，所谓‘汉皋解珮’，即其人也。”居数月，女以舟送之，不用帆楫，飘然自行。抵陆，已有人絷马道左，遂归。由此往来不绝。
鱼客回到家几个月后，苦苦思念着竹青，于是悄悄取出黑衣服穿上。瞬间，他两肋长出翅膀，忽地猛然飞上天空。大约两个时辰后，他飞到了汉水上空，他在空中盘旋着向下看，看到一座孤岛上有一簇楼房，便飞落在那里。有个丫鬟看见了他，高声喊道：“官人回来了！”不一会儿，竹青出来，让众人帮鱼客脱下黑衣服，鱼客觉得羽毛一下子全脱光了。竹青拉着他进屋，说：“您来得正好，我就要临产了。”鱼客开玩笑说：“是胎生还是卵生呢？”竹青笑道：“我现在是神，身体已经和以前不一样了。”几天后，竹青果然生了，一个孩子包裹在一层厚厚的胎衣里，像一只大蛋，打开一看，是个男孩。鱼客很高兴，给他取名“汉产”。三天后，汉水的神女们纷纷前来，带来许多衣物、食物和珍宝表示祝贺。她们都是美丽的女子，年龄没有超过三十的。她们进屋来到床边，用拇指按一下孩子的鼻子，这叫“增寿”。等神女们走后，鱼客问：“刚才来的是些什么人？”竹青说：“她们都是我的同辈。最后那个穿藕白色衣服的，就是传说中郑交甫在汉皋遇见的那位解佩相赠的仙女。”几个月后，竹青用船送鱼客回家，船不用帆桨，飘飘然自己就会行走。到了岸边，已经有人牵着马在路边等候，鱼客于是回到家中。从此，两边往来不断。
积数年，汉产益秀美，生珍爱之。妻和氏苦不育，每思一见汉产。生以情告女。女乃治任，送儿从父归，约以三月。既归，和爱之过于己出，过十余月不忍令返。一日暴病而殇，和氏悼痛欲死。生乃诣汉告女。入门，则汉产赤足卧床上，喜以问女。女曰：“君久负约。妾思儿，故招之也。”生因述和氏爱儿之故。女曰：“待妾再育，令汉产归。”
又过了几年，汉产长得越来越秀美，鱼客对他十分珍爱。妻子和氏苦于不能生育，常常想见汉产一面。鱼客将这个情况告诉竹青。于是竹青准备行装，让儿子和父亲一同回家，并约定三个月后回来。汉产来到鱼客家里，和氏比对自己亲生的孩子还要疼爱他，过了十几个月，还是不想让他回去。一天，汉产突然得了急病去世，和氏悲痛欲绝。鱼客赶到汉水向竹青报告，一进门就看到汉产光着脚躺在床上，便高兴地问竹青这是怎么回事。竹青解释道：“你违背了约定的时间太久，我也很想念他，所以把他招回来了。”鱼客说明了和氏因不能生育而特别喜爱孩子的原因。竹青说：“等我再生一个孩子，就让汉产回去。”
又年余，女双生男女各一：男名“汉生”，女名“玉珮”。生遂携汉产归，然岁恒三四往，不以为便，因移家汉阳。汉产十二岁入郡庠。女以人间无美质，招去，为之娶妇，始遣归。妇名“卮娘”，亦神女产也。后和氏卒，汉生及妹皆来擗踊。葬毕，汉产遂留；生携汉生、玉珮去，自此不返。
一年多后，竹青生下一对双胞胎，一男一女，男孩取名“汉生”，女孩取名“玉佩”。鱼客便带着汉产回家了。但是一年里常常要跑三四趟，鱼客觉得很不方便，就把家搬到了汉阳。汉产十二岁时，进了郡学。竹青认为世间没有足够美丽的女子适合做她的儿媳妇，便把汉产叫回去，为他娶了个媳妇，才让他回家。新媳妇名叫“卮娘”，也是神女的女儿。后来，和氏去世，汉生和妹妹玉佩都赶来送葬。安葬完毕后，汉生留了下来，而鱼客带着玉佩离开，从此再也没有回来。